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捡到的银行卡附带密码还能查到余额,这又是什么新骗局?

反诈知识 清风 241℃ 0评论

如果有一天,你在路上捡到一个信封,里面不但有一张银行卡,而且还附带密码,你把卡插入ATM机并输入密码,竟然能查到几十万余额。这个时候的你,是不是觉得天上馅饼了呢?其实,这是一个大陷阱。今天我们请出曾聪明同学客串受害者,为你揭开此类骗局。

骗局重现

炎炎夏日,刚刚被女神小芳拒绝的曾聪明

心情无比沮丧的走在路上

忽然,他发现地上有一个牛皮信封

打开一看,哇靠!

里面有银行卡还有一封信

 

再看看信的内容

曾聪明就乐了

原来这是一封某工程公司的行贿信

是要感谢帮助招标成功的王处长的

信的内容大致如下

王处长:

感谢你在招标过程中对我们公司的帮助,因为不方便登门致谢,特附上银行卡一张,里面是我公司的一点心意。密码是工程开工日期(150328),如果在取款中遇到问题,请咨询开户办理的银行(028-87012827)

情场失意,财运大吉

看来上帝对人真是公平的

不知道银行卡里到底有没有钱

赶紧找个ATM机试试

插卡、输入密码

纳尼?

可用余额竟然有30万!

曾聪明的脑袋里蹦出无数个念头

“哼哼,小芳,跟我分手你后悔去吧”

“哈哈,王处长,别人的心意我替你收下

省得你坐牢”

那就先取两万吧

骗局揭秘

此类骗局发生后,很多银行从业人员也无法解释,原因是:银行卡插入ATM机后输入密码能查到余额,说明银行卡是真的;无论骗子给出什么理由,向手中这张真卡里面转账,既使之前的钱取不出,转进去的钱肯定可以取出来。

那么,骗子为什么还能诈骗成功呢?

经“终结诈骗”(微信号:antifraud2)多方查证,最终弄清了诈骗流程:

第一步:骗子先办一张额度为30万的信用卡,但会先通过不予激活或先行注销等手段,达到“能查到额度却无法取现”的结果。

第二步:用银行卡复制器复制出若干个伪卡,伪卡的磁条信息仍然是这张信用卡的,但是伪卡上面的账号则制作为骗子的私人账号;

第三步:将伪卡和伪造的行贿信装入信封,四处散播,故意让人捡到。

第四步:受害人捡到的这张卡,由于磁条信息是真实的信用卡,密码也是对的,所以插卡时会显示余额。在取不出钱时便会打信上所提到的开卡行电话(实际上是骗子的电话)。

第五步:骗子以此卡需要交纳滞纳金为由,要求受害者转账到卡面账户激活,实际上,已经把钱打到骗子的私人账户上去了。

由于受害者手里一直持有这张有几十万余额的银行卡,所以一般不会向别人提起,会坚持在家等待卡片激活。经过很长一段时间后明白被骗,骗子的账上的钱也早已转走,又开始换另外一个账号行骗了。

 



 

 

 

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